Postes de trésorerie

Le besoin d'un poste de travail de trésorerie

Une grande partie du temps du département de trésorerie est occupée par un ensemble spécifique de transactions à volume élevé. Ces opérations impliquent la détermination de la position de trésorerie quotidienne, l'ajustement du portefeuille d'investissement, la modification de la position de la dette de l'entreprise et la prise de mesures pour atténuer les positions de risque de l'entreprise. Ces activités peuvent être suivies sur une feuille de calcul, mais cela prend du temps et est sujet à des erreurs. Les informations issues de ces feuilles de calcul sont ensuite enregistrées manuellement dans le grand livre. L'enregistrement de ces informations est également lent et sujet à erreur. Une solution raisonnable à ces problèmes consiste à acquérir un poste de travail de trésorerie.

Composants d'un poste de travail de trésorerie

Un poste de travail de trésorerie est une solution logicielle spécifique à une tâche qui peut également être conçue pour un type spécifique de matériel informatique. Le poste de travail de trésorerie est conçu pour gérer les tâches de suivi de trésorerie, d'investissement et d'analyse des risques d'une entreprise. En tant que tel, c'est un outil idéal pour le département de trésorerie. Cependant, cela a un prix, car même une configuration minimale coûtera au moins 30 000 $, alors qu'un système entièrement configuré peut coûter dix fois plus cher. Le large éventail de coûts de poste de travail est dérivé de la quantité de fonctionnalités nécessaires, ainsi que du nombre d'interfaces bancaires personnalisées qui doivent être construites. En raison de ces coûts, auxquels s'ajoutent les frais de maintenance annuels habituels, un poste de travail de trésorerie n'est pas une solution rentable pour une entreprise de petite à moyenne portée.Une autre préoccupation est que le processus d'installation peut prendre plusieurs mois avant que l'entreprise n'ait lié le système à toutes ses banques et systèmes internes.

Avantages des postes de travail de trésorerie

Malgré les problèmes de coût et de mise en œuvre associés à un poste de travail de trésorerie, il s'agit toujours d'une solution attrayante pour de nombreuses grandes organisations. En général, il peut être utilisé pour automatiser la plupart des tâches les plus administratives. Plus précisément, un poste de travail de trésorerie peut prendre en charge les fonctions suivantes:

• Comptabilité . Enregistrez les transactions comptables associées aux activités de trésorerie dans le système comptable.
• Réconciliation bancaire . Importez l'enregistrement bancaire des transactions associées à l'entreprise et rapprochez-les de l'enregistrement des mêmes transactions de l'entreprise.
• L'exposition . Identifiez et surveillez les expositions financières auxquelles l'entreprise est soumise.
• Prévisions . Rassemblez des informations provenant de plusieurs sources pour créer une prévision de trésorerie.
• Change . Surveiller les positions de l'entreprise dans les avoirs en devises.
• Investissements . Surveiller et rendre compte de tous les types d'investissements, tels que les avoirs dans des instruments du marché monétaire, des fonds communs de placement, des actions et des bons de souscription.
• Paiements . Traitez les paiements par virement électronique sortants.
• Et si l'analyse . Estimez l'exposition de l'entreprise à divers scénarios, tels que les changements de la courbe des taux.

Le large éventail de fonctionnalités contenues dans un poste de travail de trésorerie en fait un outil très efficace pour les entités qui peuvent assumer ses coûts initiaux et permanents.